Cargar respaldo de Drive
Escribe la clave de ese respaldo. Se usa aquí para descifrarlo; no se envía a Google.
Hay dos versiones con cambios
La sincronización está detenida. Conserva ambos respaldos cifrados antes de elegir. La aplicación no combina automáticamente los contactos.
Abrir mesa de llamadas
El registro se cifra en este navegador. Conserva un respaldo cifrado: la clave no se puede recuperar. Si ya trabajaste en V4 y aquí aparece una mesa vacía, exporta su respaldo e impórtalo en Datos.
Tu jornada, en orden
Una próxima acción clara para cada caso.
Proceso de crédito
Cada caso, en su etapa
La gestión de una llamada no cambia la etapa del expediente.
Panel de trabajo
Contactos, casos radicados y comisiones calculadas con los montos que registres. Los valores son proyecciones comerciales, sujetos a aprobación, desembolso y liquidación de Prosperar.
Radicados · esperando aprobación
| Cliente | Aliado | Monto radicado | Comisión potencial | Desde |
|---|
En estudio sin radicación confirmada
Aprobados · esperando desembolso
En Sumas la comisión informada se causa al aprobar; en los otros aliados, al desembolsar.
| Cliente | Aliado | Monto aprobado | Comisión | Situación |
|---|
Comisiones causadas, aún sin confirmar pago
| Cliente | Aliado | Hito | Base | Comisión estimada |
|---|
El módulo Cobros registra cuentas enviadas y pagos. Solo se cuentan millones completos; el corte semanal y el pago real se verifican con Prosperar.
Selecciona un contacto
Empieza por la cola de la izquierda. Si todavía no hay contactos, impórtalos en Datos y respaldo.
Registrar gestión
Registra la llamada y, cuando corresponda, actualiza el expediente por separado.
Montos del crédito
Guion de apoyo para la llamada
Elige el momento de la llamada. Usa las frases como apoyo y escucha la respuesta antes de avanzar.
Perfil y simulación del cliente
Perfilamiento en la conversación
Pregúntale solo lo necesario según avance la llamada. Los datos se guardan al registrar el resultado.
Simulación de este cliente
Toma pagaduría, edad y tipo de crédito del perfil de arriba. Se actualiza mientras completas la ficha y se guarda al registrar la gestión.
Pasos del expediente
Validación antes de radicar en Sumas
Estas marcas documentan tu revisión; la financiera decide si aprueba. Consulta el PDF y al coordinador para excepciones.
Historial de gestiones
Simulador de Sumas y Soluciones
Reproduce la tabla de factores del archivo «Simulador.xlsx», hoja «tabla factores_210826 (3)», versión 21/08/2026. Es una estimación preliminar; verifica vigencia, capacidad, seguros y condiciones con el coordinador antes de presentarla.
Consulta libre: este simulador no cambia ni guarda datos de un cliente.
Cálculo: capacidad ÷ factor de la tabla; se limita al monto máximo de la fila y se contrasta con el mínimo. El resultado se redondea hacia abajo a pesos enteros. La tasa indicada por la tabla es una referencia, no una oferta contractual.
Documentos del cliente
Marca el avance; aquí solo se registran estados, no se adjuntan cédulas, desprendibles ni soportes. La lista cambia según pensión, producto y etapa. Confirma los requisitos vigentes y el canal de recepción con el coordinador.
Puedes subir archivos usando Drive en el computador o iPhone y volver aquí a marcar su estado. Este HTML todavía no sube ni sincroniza adjuntos automáticamente.
Estado del expediente
Los documentos del cliente que requieren firma se imprimen, firman y envían escaneados según la instrucción actual. Confirma con el coordinador formatos y canal exactos.
Solo se preparará un texto para que lo revises.
Qué contienen los paquetes de ejemplo
Paquete 1: autorización de datos y consulta, reconocimiento o certificación pensional, dos colillas y certificación bancaria. Paquete 3: certificados de antecedentes y de registro de abogados. Paquete 4: autorización de descuento, identificación y documento contractual o pagaré. El ejemplo no confirma qué formatos son obligatorios para cada ruta. La hoja de datos incluye un campo «CLAVE»; no registres claves del cliente en esta mesa.
Cuentas de cobro
Sumas: al confirmar la aprobación. Los otros aliados: al confirmar el desembolso. Prepara la cuenta antes del viernes para el pago de la semana siguiente, según la instrucción que recibiste.
Los valores son cálculos de apoyo. El destinatario legal, NIT, tus datos de cobro y el corte exacto deben verificarse antes de enviar. Las fracciones de millón no generan comisión.
Comisiones disponibles para cobro
Selecciona los casos que incluirás en un borrador de cuenta de cobro. Una cuenta semanal puede agrupar varios casos si Prosperar lo acepta.
Enviadas y pendientes de pago
Requisitos por entidad
Referencia de la capacitación de Sumas y Soluciones (julio de 2026). Confirma vigencia antes de radicar. La pantalla de trabajo usa estas reglas solo como alerta preliminar.
Sumas y Soluciones
Fuente: CAPACITACION 2026 - SUMAS Y SOLUCIONES.pdf. La ficha reúne lo útil en la venta; el documento original contiene más excepciones y controles internos.
Perfil inicial
- Pensión de vejez, sobrevivencia/sustitución o invalidez; condiciones propias para cada una. Desde 30 años; cerca de 80 años confirmar límite a la fecha de desembolso.
- Dos últimos desprendibles. Recién pensionado: resolución y primer desprendible. Sobrevivencia: resolución y beneficiarios menores de 25 años. Invalidez: resolución con dictamen médico y criterios específicos.
- Verificar ingreso, descuentos y capacidad con soportes; fondos privados con ingreso superior a 1 SMLV: referencia 48 %, salvo Colfondos, Andina y Skandia (40 %). Seguros Alfa: 48 %. La financiera hace el análisis definitivo.
Pagadurías y plazos
- Colpensiones, Porvenir, Protección, Asulado, BBVA y Acueducto: nota de máximo 180 meses; aplicar también políticas de la compañía y edad.
- Seguros Alfa 144; Ferrocarriles, Casur y Global Seguros 156; Consorcio Pensiones Antioquia 120 meses. Positiva no permite compra de cartera en la tabla.
- La tabla de la capacitación contiene más pagadurías. Selecciona una en la llamada para ver su referencia o consulta el PDF si no figura.
Compra de cartera y paralelo
- Hasta tres compras. Certificaciones vigentes con obligación, saldo e instrucciones de pago; en la misma fecha si son varias. Exigir cuota operando; máximo $100 millones para terceros.
- La capacitación lista exclusiones de entidades, mora y cesiones. La campaña Activos y Finanzas, Avista y Excelcredit exige pensión de vejez y tabla específica: confirma con el coordinador.
- Paralelo: capacidad, una cuota previa reflejada y sin mora. No permitido en Positiva, Alfa, Ferrocarriles, Casur, Cagen, Global ni Consorcio Pensiones Antioquia.
Exclusiones y controles
- Entre las exclusiones documentadas: Cremil, embargo en desprendible y afiliación Colpensiones terminada en 104, 300, 400, 700, 800 o 900.
- Hay otras exclusiones personales, documentales, geográficas y judiciales en “No son sujetos de crédito”. El área interna consulta centrales y antecedentes. No concluyas elegibilidad solo con esta ficha.
- Retanqueo e invalidez requieren tablas y condiciones particulares; validarlos antes de simular.
Comisión informada por Óscar: $30.000 por millón hasta 50 millones, $35.000 entre 51 y 100 millones y $40.000 desde 101 millones; se causa al aprobar. Confirmar detalles contractuales y corte semanal.
Datos y respaldo
Importa la base una vez y haz un respaldo cifrado después de una jornada de trabajo. Esta página guarda localmente y permite conectar Drive mediante OAuth en HTTPS. El acceso a Drive se renueva al pulsar Conectar.
Si trabajaste en V4, V5 o V6, exporta allí un respaldo cifrado y restáuralo aquí. No se garantiza que dos archivos HTML compartan el mismo almacenamiento del navegador.
Importar CRM OSCAR.xlsx
Lee la hoja COLPENSIONES. Guarda nombre, teléfono, referencia de fila y pagaduría; no incorpora cédulas.
Agregar contacto manualmente
Respaldo
El CSV es legible. La restauración reemplaza todos los contactos actuales tras mostrarte el recuento y pedir confirmación.
Copia de seguridad de V11
Antes del primer cambio en V12 se conserva una copia cifrada local del registro anterior. Descárgala para guardarla fuera del navegador.
Sincronización cifrada con Drive
Usa «Conectar y sincronizar» antes de cambiar de dispositivo. Google Drive guarda únicamente el respaldo cifrado; las carpetas de documentos son enlaces separados.
La autorización se renueva al conectar. No se conserva el token al recargar o cerrar la mesa.
Diagnóstico y recuperación
Este registro contiene solo operaciones, horas y códigos de error. No incluye contactos, claves, tokens, contenido del respaldo ni ID del archivo.
El formato del respaldo, el nombre remoto y el permiso drive.file se conservan.